Налоговый вычет при продаже квартиры и покупке новой квартиры калькулятор

Если покупали квартиру в браке, то супруг тоже имеет право на вычет в полном размере. При этом неважно, на кого оформлена недвижимость и кто платил. Главное, чтобы общая сумма вычета на каждого супруга была в пределах лимита.

Вычет по ипотеке тоже положен обоим супругам: каждому максимум по 3 млн рублей в пределах реально уплаченных процентов, если брали ипотеку после 2014 года. Если взяли ипотеку раньше, лимита нет.

Вычет за ипотечные проценты можно распределять между собой каждый год, но остаток этого вычета перенести на другие объекты не получится. То есть если один из супругов раньше получал вычет по процентам, но использовал не весь, второй раз заявить не разрешат. Поэтому важно продумать все заранее.

У каждого варианта свои особенности, которые стоит учесть.

В налоговой

Для получения налогового вычета нужно подать декларацию 3-НДФЛ. Проще всего это сделать через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС.

Авторизоваться можно тремя способами:

• логин и пароль, которые выдают в налоговой инспекции на личном приеме по паспорту,
• квалифицированная электронная подпись, которую выдают в аккредитованных Минцифры центрах,
• подтвержденная учетная запись ЕСИА — та же запись, которую используют для идентификации на портале Госуслуги.

После получения доступа к личному кабинету, пройдите авторизацию и выберите в меню «Получить налоговый вычет». Если хотите оформить возврат только за покупку недвижимости, выбирайте вычет «При покупке недвижимости».

Налоговый вычет при продаже квартиры и покупке новой квартиры калькулятор

При покупке недвижимости на вторичном рынке вернуть НДФЛ можно сразу после того, как сделку зарегистрируют.

Как получить налоговый вычет при продаже жилья?

Продавец обязан заплатить подоходный налог, если жильё находится в собственности меньше 5 лет. Если недвижимость была получена в наследство или подарена (а также в иных случаях, установленных в п. 3 ст. 217.1 НК РФ), то срок сокращается до 3 лет.

В таком случае у него появляется право на возврат НДФЛ. Максимальная сумма, с которой можно получить налоговый вычет ограничивается:

• 1 млн ₽ — для комнат, квартир и домов
• 250 тыс.

НДФЛ. Согласно налоговому кодексу предусмотрено 5 групп налоговых вычетов:

• стандартные
• социальные
• инвестиционные
• профессиональные
• имущественные

Далее мы подробнее поговорим именно об имущественных вычетах, которые можно вернуть после покупки квартиры и погашения ипотеки.

Какие есть условия для получения налогового вычета?

Необходимо быть налоговым резидентом РФ, т. е. проживать в стране не менее 183 дней в году и уплачивать налог с любых доходов по ставке 13 % (например, зарплата, вознаграждения по договору ГПХ и т.п.).

Если же вы ИП или самозанятый на упрощённой системе налогообложения, то вычет, к сожалению, получить нельзя.

Как рассчитать сумму имущественного налогового вычета?

Имущественный налоговый вычет предоставляется только один раз.

Вам потребуется ежегодно брать справку в налоговой инспекции, если имеется неиспользованный остаток вычета, который переносится на последующие годы.

При возврате вычета через налоговые органы нужно заполнить декларацию 3-НДФЛ и приложить подтверждающие документы. Этот процесс оформляется после окончания года, в котором появилось имущество.

Декларация направляется в налоговую инспекцию ежегодно до 30 апреля. При возврате имущественного вычета ее можно направить и после указанной даты.

Какие нужны документы для получения налогового вычета за квартиру?

Налоговые органы очень скрупулезно подходят к проверке всех возвратов по налоговым вычетам и представленных документов.

Если продается жилая недвижимость, подаренная в прошлом не близким родственником, вы имеете право учесть налоговые платежи, уплаченные при получении подарка. Тем самым вы сможете существенно минимизировать налог.

Важно! Помните, что НДФЛ с продажи квартиры и другого жилья не платится, если собственник владел недвижимостью дольше минимального срока. Для жилой недвижимости таким сроком является 3 года и 5 лет.

Как рассчитать налог с помощью калькулятора

Заполните форму и выберите, какую именно льготу вы будете использовать для снижения налогооблагаемой базы — налоговый вычет в размере 1 млн рублей или расходы на приобретение.

Помните, что расходы должны быть подтверждены документами.

Внесите сумму, которую вы получили после продажи недвижимости и сумму, которую вы в прошлом потратили на приобретение этой же недвижимости.

Если за 1 год вы продали несколько объектов, то указанные лимиты применяются в совокупности по всем проданным объектам, а не по каждому в отдельности.

Иногда выгоднее не получать вычет, а уменьшать доход от продажи недвижимости на сумму документально подтверждённых расходов.

Например, если вы купили квартиру за 7 млн ₽, а через 3 года продаёте её за 8 млн ₽, то:

При налоговом вычете Вы уменьшаете облагаемый доход (8 млн ₽) на 1 млн ₽. По итогу вы заплатите 13% с 7 млн ₽ (8 млн ₽ — 1 млн ₽). В этом примере налог составит 910 тыс. ₽.При уменьшении доходов на расходы Ваш доход равен 8 млн ₽, документально подтверждённые расходы составляют 7 млн ₽.

Разница между ценой продажи и покупки недвижимости — 1 млн ₽ (8 млн ₽ — 7 млн ₽), именно с этой суммы вы и заплатите НДФЛ. В этом примере налог составит 130 тыс.
Чему равен налог при продаже квартиры

Расчет налога при продаже дома, квартиры и другой жилой недвижимости для физических лиц прост — 13% от вырученного дохода. Эти деньги идут в бюджет государства. Калькулятор поможет вам корректно рассчитать сумму налога.

В строго установленные сроки нужно подать декларацию 3-НДФЛ и отчитаться перед налоговым органом.

Совет эксперта: Чтобы заполнить декларацию 3-НДФЛ, обратитесь к налоговому эксперту нашего сервиса. Специалист проверит ваши документы, за два дня заполнит форму и пришлет вам ее в формате pdf и xml.
Также вы можете поручить эксперту отправку документов в ИФНС.

Как уменьшить налог с продажи квартиры

По закону вы можете уменьшить свой доход от реализации жилой недвижимости и заплатить 13% с остатка.

В случае когда расходов было несколько, выбирайте «Подать декларацию 3-НДФЛ».

Оформление вычета в личном кабинете налогоплательщика

Укажите свои личные данные, доходы, выберите нужный вычет и прикрепите документы. Проверьте все поля и отправьте декларацию. ФНС проверит ее в срок до трех месяцев, после чего вернет налог.

Если доступа к личному кабинету нет, подать заявление на вычет или декларацию можно непосредственно в налоговом органе. В этом случае заявка заполняют от руки, бланк можно заранее распечатать с сайта ФНС или получить в налоговой.

К декларации нужно приложить копии документов и заявление с реквизитами банковского счета.

Через работодателя

Этот вариант предполагает, что сотрудник не возвращает часть уплаченного ранее налога, а сразу получает доход без удержания НДФЛ.

Как оформить налоговый вычет при покупке квартиры?

Налоговым кодексом предусмотрено два варианта для компенсации сумм при приобретении объектов недвижимости:

• через организацию своего работодателя;
• через органы ФНС.

Чтобы вернуть полагающийся вычет, следует решить, каким способом вам удобнее воспользоваться. Если вы планируете получать вычет у своего работодателя, то для этого потребуется:

• подготовить комплект документации, заполнить заявление и предоставить их в ИФНС;
• налоговая инспекция в течение 30 дней выдаст соответствующее уведомление;
• написать заявление в произвольной форме, приложить извещение из налоговой, и предоставить эти документы вашему работодателю.

После этого сотрудники бухгалтерии будут начислять заработную плату, при этом ежемесячно сумму НДФЛ не станут удерживать.

2 При покупке жилья у родственников (взаимозависимых лиц)

К ним относятся:

• супруг/супруга
• дети, в том числе усыновлённые
• родители, в том числе усыновители
• родные/сводные братья и сёстры
• опекун (попечитель) и подопечный

3 Если недвижимость подарена или унаследована

Какие необходимы документы для имущественного вычета?

Вычет оформляется после приобретения жилья путём подачи налоговой декларации по окончании отчетного периода либо через налогового агента (работодателя).

Для получения вычета через работодателя владелец недвижимости получает подтверждение от налоговой инспекции о наличии такого права (на основании поданного заявления владельца и документов, предусмотренных пп. 6 п. 3 ст.