Как проверить по документам есть ли на мне открытые компании
Дополнительно могут указываться профессия, сфера деятельности, семейное положение, наличие иждивенцев, уровень доходов и прочая информация, используемая банками и МФО для оценки платежеспособности заемщика.
Действующие кредиты
В списке действующих кредитов отображаются договора, не закрытые на момент предоставления кредитного отчета. В таблицу заносятся вид кредита, реквизиты договора, текущий статус, баланс, сведения об обеспечении обязательств заемщиком (залоги и т.д.). Дополнительно вносятся данные о самом кредите, такие как процентная ставка, льготные периоды, наличие отсрочек и пролонгаций.
Погашенные кредиты
Завершенные договора имеют такой же вид, за исключением небольших отличий в статусе.
Выберите нужный пункт в появившемся списке.
Внимание! Не обязательно заполнять все строки.
Нажмите кнопку «Найти».
В результате появится такая информация:
- номер лицензии;
- название организации, её ОГРН и ИНН;
- номер и дата приказа о выдаче;
- дата, с которой информация находится в базе;
- статус;
- лицезирующий орган — жилищная инспекция города, в котором находится УК.
Справка! Если нажать на номер лицензии, можно посмотреть более подробные сведения.
РФ. Для того, чтобы получить полный список дел, в котором фигурирует искомая компания, нужно указать в специальных полях название, ИНН или ОГРН контрагента.
На сайте Федеральной службы судебных приставов РФ содержится банк данных исполнительных производств в отношении юридических лиц. Ресурс позволяет проверить, не ведется ли исполнительное производство в компании или ИП, являющееся потенциальным контрагентом.
Если контрагент является активным участником государственных (44-ФЗ) и коммерческих торгов (223-ФЗ), рекомендуется проверить отсутствие компании в реестре недобросовестных поставщиков.
Шаг пятый
Обращаем внимание на активность и публичность контрагента.
Помимо общих сведений о компании стоит обратить внимание на участие проверяемого контрагента в каких-либо объединениях (отраслевые ассоциации, СРО или ТПП).
В них входит управление, содержание и ремонт общего имущества.
В последнем случае происходит прекращение или расторжение договора между управляющей компанией и МКД. УК должна в течение пяти дней направить в ГИС сведения об изменениях.
Если компания вовремя не сделала этого, порядок действий такой:
- Управляющая компания, с которой заключён новый договор, передаёт сведения в жилищный надзор.
- Госжилнадзор организует внеплановую проверку.
- На её основании вносит новую информацию.
Полезное видео
Если Вам необходимо обратиться в управляющую компанию с жалобой, то посмотрите данное видео:
В реестр лицензий управляющих компаний в сфере ЖКХ собраны сведения обо всей разрешительной документации в этой сфере. Он необходим для того, чтобы проверить наличие и статус лицензии управляющей компании.
Фиктивные фирмы:
1) не сдают налоговую отчетность или сдают ее с минимальными показателями;
2) не платят налогов;
3) не имеют работников, активов, имущества;
4) фактически не находятся по адресу государственной регистрации;
5) не занимаются реальной предпринимательской деятельностью;
6) списывают денежные средства, полученные по договорным обязательствам, в этот же или на следующий день практически в тех же суммах на счета иных фирм-однодневок с последующим выводом денежных средств через цепочку фирм-однодневок в офшорные юрисдикции или снятием их наличными;
7) управляются руководителем, который является “массовым” директором и учредителем, т.е.
Рекомендуется дополнительно проверить информацию о деловой репутации контрагента, его реальных возможностях для выполнения условий договора и финансовых обязательств – наличие профильного опыта работы, фактического местонахождения, численности штата и сотрудников необходимой квалификации, достаточных финансовых ресурсов и прозрачной бухгалтерии.
Шаг третий
Изучение ежегодной финансовой (бухгалтерской) отчетности контрагента.
Годовая бухгалтерская отчетность организации является открытой для всех заинтересованных пользователей (банков, инвесторов, кредиторов, покупателей, поставщиков и др.).
Положительные факторы
Позитивными факторами при выдаче займов выступают характеристики, подтверждающие платежеспособности и дисциплину заемщика.
- Отсутствие открытых задолженностей. Отсутствие текущих кредитов, которые еще не погашены, положительно влияет на финансовую репутацию.
- Своевременное погашение платежей.
Платежная дисциплина подтверждает серьезность клиента. Лучше всего, если ранее он уже брал займ на серьезную сумму, и выплатил его в срок или досрочно.
- Информация о личности.
Наличие заполненной информации о деятельности, уровне доходов, образовании, семейном положении, позволяет банкам и МФО более детально оценить клиента, что повышает шансы на выдачу кредита.
Заключение
Информация о кредитной истории человека хранится в течение 10 лет с момента получения последних сведений о его задолженностях.
КБ сведения о кредитных операциях.
Состоянием на 2019 год, в РК функционирует два КБ: «Государственное кредитное бюро» и «Первое кредитное бюро». Как и следует из названий, одно является компанией с государственным участием, созданной Национальным банком, другое – полностью частное коммерческое предприятие.
Они оказывают одинаковые услуги, занимаясь сбором, обработкой и предоставлением информации по кредитам.
Как посмотреть свою кредитную историю
Посмотреть свою КИ можно несколькими способами.
- В интернете. Онлайн узнать свою КИ можно на сайте электронного правительства www.egov.kz, а также на портале Первого кредитного бюро www.1cb.kz, и сайте Казпочты www.post.kz.
Для получения отчета по интернету необходимо обладать ЭЦП, используемой для авторизации в личном кабинете. Каждый человек имеет право раз в год бесплатно получить сведения о своей КИ.
В том числе, указан адрес УК.
Возможных статусов три:
- «действующая»;
- «аннулирована»;
- «действие прекращено».
Если такой компании нет или у её разрешения другой статус, появится строка «Отсутствуют результаты поиска». В таком случае желательно проверить, правильно ли заполнены строки, и повторить поиск.
Если же сведения верны, это означает, что организация никогда не оформляла лицензию.
Если Вам необходимо проверить лицензию МЧС, а также на:
- такси,
- образовательную деятельность,
- медицинскую деятельность,
читайте статьи по ссылкам.
Исключение МКД
Сведения обо всех многоквартирных домах и их управляющих компаниях заносятся в реестр объектов жилищного фонда.
А вот полного перечня заявок на предоставление займа отчет КИ не содержит. Судить о них можно лишь косвенно, анализируя содержимое последнего блока документа (произведенные запросы).
Этим КИ в Казахстане выгодно отличается от России, где данные об отказах могут вноситься в отчет, с указанием причин. Они ухудшают кредитную репутацию заемщика в глазах следующих кредиторов.
От чего зависит финансовая репутация
Сама кредитная история – лишь вершина айсберга, резюме финансовой репутации заемщика.
Если она уже испорчена, быстро исправить изъяны не получится. Поэтому рекомендуем следить за своей КИ, периодически запрашивая отчеты, и учитывать факторы, формирующие репутацию.
